Pagos y conciliación

Emitir una factura no es cobrarla. Entre el documento y el dinero hay dos objetos: el pago, que es el hecho de que entró plata, y la aplicación, que es la decisión de a qué documentos corresponde.

Pagos

Un pago registra un ingreso de dinero: monto, moneda, fecha y de dónde vino.

Origen	Qué es
Manual	Registrado por un operador contra una factura
Importación bancaria	Una línea de cartola. Puede repartirse entre varias facturas
Punto de venta	Recibido por terminal
Cobro externo	Recibido por un proveedor de recaudación

El estado del pago describe el ingreso, no el documento: pending → succeeded, o bien failed / voided. Que un pago esté succeeded no dice nada sobre si alguna factura quedó saldada; eso lo dice el saldo de la factura. Son dos ejes distintos y a propósito.

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Un pago manual se aplica a una sola factura

Repartir un abono entre varios documentos es una decisión de conciliación, con evidencia y trazabilidad propias. Relvo no permite hacerlo como efecto lateral de registrar un pago a mano, porque un reparto sin registro de por qué se hizo es imposible de auditar seis meses después.

Cuando entra más dinero del que hay por cobrar, el excedente queda como crédito del cliente: activo hasta que se aplica a un documento futuro, o revertido si se devuelve.

Conciliación

La conciliación empareja movimientos bancarios con documentos por cobrar. Relvo propone; una persona confirma.

Conciliación

1. Transferencia recibida
2. Propuesta
3. Revisión
4. Confirmación
5. Saldo actualizado

Una transferencia rara vez trae el número de factura. Trae un RUT en el glosario, un monto que casi calza, un nombre abreviado. Relvo evalúa esas señales y publica propuestas: candidatos con su evidencia a la vista.

Grupos de conciliación

Un grupo es el espacio de trabajo donde se decide qué movimientos pagan qué documentos.

Estado	Significado
Borrador	Editable. Todavía no movió ningún saldo
Confirmado	Aplicado. Ya no es editable
Requiere revisión	Algo no calza y necesita a una persona
Revertido	Estaba confirmado y se deshizo, con motivo registrado
Cancelado	Descartado antes de confirmar

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Confirmar es un hecho financiero, no un guardado

Un grupo confirmado no se edita. Si estaba mal, se revierte dejando constancia del motivo —cliente equivocado, factura equivocada, monto equivocado, pago devuelto, duplicado— y se arma uno nuevo. La corrección queda visible como corrección, no disfrazada de estado original.

El motivo de reversa no es decoración. Relvo aprende de cada confirmación qué contraparte corresponde a qué glosario bancario, y sólo una reversa por «cliente equivocado» desaprende esa asociación. Un pago devuelto o un monto mal tipeado no dicen nada sobre quién es el pagador, y borrar lo aprendido en esos casos sería tirar buena información.

Ejemplo

Acme, cobro de julio

Factura por USD 1.639,40. Entra una transferencia de USD 1.000.

Momento	Estado de pago de la factura	Saldo
Emitida	unpaid	USD 1.639,40
Aplicados USD 1.000	partially_paid	USD 639,40
Aplicado el resto	paid	USD 0,00

Cada aplicación conserva su detalle: qué movimiento, qué importe, contra qué documento. Ese detalle es lo que permite explicar el saldo sin recalcularlo a mano.

Vencimiento

Una factura vencida es una factura con saldo cuya fecha de vencimiento ya pasó. Relvo lo deriva; no lo guarda. Por eso el momento en que un pago se aplica es también el momento en que deja de estar vencida, sin ningún proceso nocturno de por medio.

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